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金融分析行业如何提供优质服务满足市场需求?

文/财经媒体 2018-01-31 11:35:34 1355 0 0
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在金融市场的发展过程中,各种金融投资的是品种层出不穷,各种市场推广的措施也是千变万化。对于投资者获得更便捷投资途径、资金获得更安全的保证、降低风险等方面,金融行业取得了非常大的进步。但是,金融分析行业却始终和上述行业快速发展跟不上,非但跟不上甚至出来很多唯利是图损害客户利益的事情。如何提高金融分析服务行业的质量?金融分析行业如何自身涅槃提高服务质量和水平服务客户?金融分析师如何定位自己和规划未来职业生涯就显得尤为重要。



有鉴于上述金融分析行业存在的问题,2018中国第四届金融分析大会组委会特意同期举办“中国第一届金融分析师KOL(意见领袖)交流酒会”,该酒会由鑫圣国际集团鼎力支持举办。采取以品红酒交流的方式意在营造轻松、高雅、杯酒人生的方式,全方位的打造交流的环境,研讨的气氛,为金融行业环境中提升金融分析的高端高质量的交流氛围。为此,组委会采取定向邀约的方式,向全国和海外邀请知名金融分析师,涵盖贵金属、外汇、期货、证券、金融科技、区块链等方面的分析师约50名;再加上现场定向邀约的媒体、行业协会大咖、企业意见领导和部分高端客户合计约100人。



酒会自然离不开红酒的身影,组委会特意邀请了德国周朝酒业倾三十多年打造的罗萨酒庄担任品酒环节的重任。罗萨酒庄派出赵晓潘先生(天津周朝酒业副总经理,国际品酒大师)担当酒会的品酒主理,而罗萨酒庄选用了三款橡木桶十二年典藏的红酒供酒会品尝。搭配一些高端苹果醋和果汁,现场还有酒店提供的蛋糕、茶点、水果等品种辅助品酒会的进行。



首先,主持人Bella Chen女士(鑫圣国际集团策划主管)介绍酒会举办方金融分析大会主办单位金砖汇通、支持单位鑫圣国际集团以及红酒赞助商周朝酒业和与会重要嘉宾。



酒会第一个上台致词的是组委会负责人赵相宾老师,他在致词中表达了举办酒会的初衷和愿景希望,首先,他希望能有金融分析师自己研讨专业理论深度和难点问题的平台,而在时间上尽量不限制大家讨论;其次,他希望各位与会的分析师、专家和学者这些行业领袖能踊跃发言,深探行业的未来发展,同时借助中外分析师汇聚一堂进行思想碰撞。第三,他分享了分析师成长过程中的艰难历程,告诉再次的分析师和金融大咖以及意见领袖们,不要关起门来发展要多和同行交流,尤其要借助今天的平台达到充分的交流,并提高服务客户的质量。第四,他希望出席现场的分析师能够合规合法的发展自己的职业生涯,打造个人和公司品牌和市场美誉度。第五,他倡议大家共同发展,抛弃门户之见不忘初心、砥砺前行。赵相宾老师的发言迎来现场热烈的掌声,气氛顿时高涨起来。



随后上台致词的是仲崇华老师(北京大学创业投资协会副秘书长),他首先认为,分析师写分析不要一本正经,分析也可以写的像散文一样好看。其次,仲老师认为分析行情像金庸小说一样,有高潮、有迭起,有收尾的,这样一个真真正正像道德经一样,有道有德,有取为经这样一个分析师的过程。第三,仲老师希望大家把行业和个人发展的烦恼、问题都讲出来共同研讨;也希望大家未来不忘初心、砥砺前行,实现我们的梦想,实现我们的中国梦,实现我们的个人梦。



第三个致词的是盛文兵老师(先锋国际首席策略师),他的致词中表示:“我们能够进行思想的碰撞,包括我们一些成果的传播,同时为整个行业能够健康、持续、稳定发展贡献自己的真知灼见。”



第一场主题演讲内容是流动性技术解析与搭建;由鑫圣国际集团战略顾问Franck进行主题演讲。首先,他表示外汇交易的现实架构便是通过主经纪商把做市商和经纪商联系在一起,但传统的外汇交易架构流动性不足,通过不断优化流动性中部分系统架构,创建了通过区块链直接把机构和零售客户交易的架构,这样就不需要经纪商,去掉主经纪商,整个市场的效率则提高很多。实际应用层面,已经在鑫圣国际集团旗下的平台具体的使用,就体现了这方面的技术先进性。其次,他表示近期银行和高频做市商转变思路倾向于直接与零售客户交易,采取的方式便是银行通过经纪商直接将其市场发布到零售客户。第三,区块链应用到外汇交易中需要一个清算所将银行、交易商和经纪商等联系在一起,通过报价整合择优而用。最后,虽然加密货币的交易市场规模远不如外汇市场,但因为加密货币的波动性更充足,能够同时满足交易商和做市商,因此后市可期。



在Franck专业精彩的演讲之后,来自天津周朝酒业副总经理,国际品酒大师赵晓潘专程为与会者带来酒香四溢的干白和干红。首先,伴随着柔和的酒香,赵老师从一个故事分享了红酒的价格和品质不一定成正比,关键是要品到好的红酒真的红酒离不开酒的生产环节的严控,他介绍了周朝就业的严格生产工艺和红酒的历史传承。其次,赵老师分享了如何分辨干白和原浆的品质高低;如何一口一口的细细品位,葡萄酒在舌间、嘴中,香气、美妙的化学变化,那种美妙的体会。



第二个主题演讲的内容是平台如何搭建研发和服务客户体系,演讲嘉宾是陈雅妮女士(鑫圣国际集团机构事业部总监),首先,陈女士介绍了鑫圣国际集团是成立在2007,旗下拥有鑫圣金业、鑫圣巨丰金业以及鑫圣投资三大品牌,集团先后在香港、新西兰、塞浦路斯、台湾等地成立了分支机构,并且成功获得了香港金银贸易场、英国FCA、塞浦路斯SEC、新西兰FMA等机构颁发的相关金融资质,为客户提供外汇贵金属等方面的服务。其次,她表示平台需要相关的金融资质及严格的监管体系,同时与国际专业的银行和投行达成战略合作以确保客户的每一笔交易订单都能够以一个最优先的价格成交。采用STP直通式交易模式,可以确保客户的每一笔订单都直接进入国际市场,引入世界顶级的流动性交易技术以及清算提供商,提供EA智能化交易系统。第三,在服务客户体系方面,组建在线教育平台、分析师智囊团和金融智库三个核心板块,同时提供专业和全面的交易APP。最后平台需秉持着继续研发创新的精神,在客户体验、技术方面的继续提升。


    


三场演讲的主题是:2018年资产配置机会与风险规避;演讲的是谢颍蒑女士(香港宝乐投资有限公司的行政总裁);谢总首先认为,应对企业和个人的资产风险的方法便是组建境内的信托基金和海外信托基金的投资组合,因为风险无时无刻都存在,资产配置和风险规避的最佳途径便是投资信托基金来防范不可预测的风险发生。在选择信托基金的时候一定注意相关的条款而不是单一参考回报率。其次,谢总介绍了信托有很多种,主要做一个风险隔离、债务,就是任意指定人都可以是受益人。通过香港明星沈殿霞女士的信托来说明如何进行详细的资产传承和保障风险和受益人。



接下来是再次品酒环节,罗萨酒庄品酒师赵总带领大家开启了第二瓶红酒,并通过现场游戏赠送了在座嘉宾一瓶十二年的干红。他勉励大家提高生活品质,享受生活;还风趣的表示“如果吃饭的时候不喝两杯酒是什么?那是吃早餐”。



下午,品酒领袖对话第一场,主题是“流动性一步TO B和如何做好资管服务”,对话主持人是来自恒赢学院首席讲师景良东老师。景老师把话题整理成两个,一是分析师如何对接到流动性这块。第二个是2017年资管的确走得比较的缓,在座的有没有和资管打交道,或者对资管现在怎么看。盛文兵老师首先认为因平台客户体量较小,提高分析师的流动性目前成本较高。其次,对资管来说目前政策风险较高,从组建团队,到实盘资金操作,再到开放,所需时间较长,因此现阶段发展资管有难点。高镇波老师(广西富兴宝投资咨询有限公司,总经理,兼首席分析师)认为交易平台的体量和客户的交易量不充足的话,暂时不考虑资管项目。谢昊天(私募基金和外汇资管机构持牌人)认为外汇资管的市场一旦开放,抱团取暖,强强联合方可共赢。金世诚(汇通财经特邀分析师、金彤基金资产管理风控师)认为现阶段外汇资管项目正在萌芽状态,投资市场不成熟。投资群体的认知也存在问题。但所有的不成熟和问题都将在时代的进步中解决,个人大力支持外汇资管。罗跃凡(广东粤北贵金属商会创始人)认为客户流动性问题因各平台的成本未统一,后期统一之后流动性问题则迎仍而解。外汇资管这块发展尚处初级阶段,团队问题,链接问题,结算问题等都是需要考虑的问题。路经纬(济南基金公司分析师)认为外汇资管的不良公司被淘汰后,专业性够强,风控力度够严格的资管公司才是未来的春天。Franck认为外汇资管发展势在必行,虽然存在的问题较多,但外汇资管的趋势分为两类:一种是收益率较低的类指数型,一种是收益率较高的类对冲型。



对话环节的上半场过后,进入到幸运抽奖环节,共计五位参会者赢得由天津周朝酒业提供的高端红酒。


品酒领袖对话第二场,主题是“分析师怎么服务客户来提高收入”,对话主持人是来自上海为替投资咨询有限公司董事长崔荣。崔总首先要大家做个自我介绍,然后再按顺序讨论分析师怎么服务客户提供收入;然后观点犀利的主持了整场圆桌研讨。嘉宾陈志文老师(融达财富总经理,私募基金经理)认为首先要提高自己的专业度、客观度,才能为客户考虑更多,其次服务多元化后,与市俱进。金都城老师(黄金外汇分析师)认为一方面提高客户的自律性另一方面提高我们客户本身自己的交易能力。破冰老师(资深投资人,国家认证高级黄金投资分析师)认为首当其冲的是给客户提供一个好的平台。其次,投资者需要教育。最好,售后服务跟进及时。洪杰老师(高级黄金投资分析师,财经媒体自由撰稿人)表示,首先,要把客户的投资理念纠正过来,从追求短期利益到中长期收益;其次,就还要把客户的风控观念也要转变过来,告诉客户的风险大小让客户自己选择适合的。唐嘉俊老师(资深外汇交易员、分析师)认为首先纠正客户错误的理念,其次培养客户的风险意识,最后客户与分析师之间取得相互信任。张伟老师(财经自媒体人)认为提高分析师自身的深度和广度之后,再进行相应的推广,让客户明知其理才可提高收入。曹向阳(知名财经博主,黄金投资分析师)认为在平台安全稳定的基础上,分析师的专业度要高,同时客户的执行力要强。



随着各位大咖发表了各自的建议后,酒会进入到最后一个意见领袖对话环节中。对话专家悦华交易学院院长邵悦华老师主持了此次对话,邵悦华老师用他严谨和条理性清晰的思路进行了主持,现在讨论热烈而有逻辑。对于开发客户和服务如何才能双赢的话题中,仲崇华希望分析师能够不忘初心,服务好客户才能双赢。刘瑞强老师(黄金分析师、交易员)认为与时俱进的工具配合高品质的服务是重要的。侯文斌(中国白银网首席分析师)认为开发和服务客户重在质量不在数量,了解客户的性格推荐适合的投资组合是关键所在。杨开天老师(口口圈创始人&CEO)认为客户资源的合理分配和风险对冲比较重要。张振钢(高级黄金外汇分析师,职业投资人)认为从客户的角度出发再加上严格的策略执行达成双赢的可能性更高。杨开天认为通过客户引流之后增强客户的信任感才能达成双赢。最后,邵悦华老师进行了总结,他认为分析师服务的方式定为三块。一个是引流服务;第二块服务是叫做增强客户信任的服务;第三个服务的话就是增加收入的一个服务。话题深入而又切中发展的痛点,引起大家的热议和热烈的掌声。



接地气的主题,接地气的对话,接下来交流专家TBSEO首席策略分析师甘燕庭老师为大家分享了分析师如何成长做大?


甘老师演讲认为分析师的职能主要是什么?第一是先要收集外汇资讯、外汇信息,进行不同的完善,不同的品种;第二是研究行情和价格的趋势;第三个职能是进行行情趋势。把分析师的职能定位之后就开始分类;这个分类有四个,第一是涵盖型的,第二是后台,第三是交易,第四是学术型的一个分类。第三部是分完类之后,他们各自的成长路径是怎样的呢?其实分两类,一个是学院型的,一个是实践型的。第四部分是分析评论或者汇评之类主要有三部分,第一部分就是对前一天的基本面、市场走势进行回顾,第二部分是对于今天经济数据的一个注意点,第三部分就是给出预期的操作策略,这是三部分,构成我们分析的一个分析报告。




主题干货层层涌来,一杯红酒恰到好处。接着进入酒会的抽奖活动,共设四个奖项,包括小米净化器和新型充电宝。


接着鑫圣金融研究院院长默默分享了2018投资者教育公益活动计划,默默认为内容输出是第一位,其次是通过培训提倡投资者构建自己的交易系统,最后是汇聚更多的专业教授和老师以公益的形式服务交易客户。



最后进入到这次酒会的核心环节,2018百名分析师中国投资者教育公益活动启动仪式正式开启,由启动仪式的嘉宾默默、陈雅妮、Franck、盛文兵、仲崇华、高振波、苏迎和金世诚共同宣布2018百名分析师中国投资者教育公益活动正式启动!



     会后再一次进行了评酒活动,全程酒会在热烈的气氛中,在干红,干白葡萄酒中,带给金融行业最新观点的冲击和影响。领袖意见峰会形成的合规合法经营,一切为了客户的利益服务,努力提升自身的专业,扩大服务客户的盈利能力等等内容必将深刻影响中国金融分析服务行业的发展,希望更多的金融分析师加入到投资者教育和培训的公益传播中来。